Le reporting que le fonds attend,tenu chaque mois
par votre RAF.
Depuis la reprise, le fonds attend un reporting mensuel fiable et la dette d'acquisition se rembourse à échéances fixes. Heelio repart de votre comptabilité, la complète avec la banque, les factures et vos ajustements, et tient le compte de résultat de gestion et la trésorerie à jour entre deux clôtures.
Combien la dette d'acquisition prend-elle à votre trésorerie ?
Réglez vos ordres de grandeur : dette restante, durée, taux et trésorerie dégagée chaque mois par l'activité. Le simulateur calcule ce que le remboursement absorbe.
Vos ordres de grandeur
Recalculé à chaque réglage
Remboursement annuel, capital et intérêts
950 k€
À annuités constantes, pour l'ordre de grandeur.
Soit par mois
79 k€
Part de la trésorerie dégagée absorbée
53 %
Au-delà de 100 %, l'activité seule ne couvre pas le remboursement.
Reste chaque mois après la dette
71 k€
Quatre curseurs pour l'ordre de grandeur, avec un remboursement à annuités constantes. Dans Heelio, la prévision place les échéances réelles de vos emprunts mois par mois, à côté de l'activité.
Démonstration interactive avec des chiffres d'exemple. Dans Heelio, ce sont vos données réelles.
Un fichier reconstruit à chaque fin de mois
Le grand livre exporté, les relevés bancaires collés à côté, les retraitements refaits à la main, et un fichier qui part au fonds avec dix jours de retard. Le mois suivant, tout recommence.
12
mois de prévision de trésorerie, déclinable en scénarios
+1 000
utilisateurs de Heelio
93 à 100 %
des opérations bancaires catégorisées seules quand la comptabilité est connectée (cas client Bridge)
5 j
gagnés chaque mois sur le reporting, au plus, chez les clients qui réunissent banque et comptabilité (cas client Bridge)
Ce que Heelio tient à jour pour le RAF
Les échéances de la dette dans la prévision
Les remboursements de la dette d'acquisition, les intérêts et les charges fixes se placent mois par mois dans la prévision à 12 mois. Vous voyez la trésorerie qui reste après chaque échéance, et vous la déclinez en scénarios : embauche, investissement, retard d'un gros client.
Un compte de résultat de gestion à jour entre deux clôtures
Heelio repart de la comptabilité. Si elle a du retard, les relevés bancaires, les factures et vos ajustements complètent le mois en cours. La TVA, le capital remboursé des emprunts et les investissements sortent du résultat.
La holding de reprise et la société d'exploitation réunies
La holding porte la dette, la société d'exploitation produit la trésorerie. Chaque entité importe sa comptabilité, et la consolidation de gestion les réunit en neutralisant les flux entre elles. La consolidation statutaire reste chez votre expert-comptable.
Le réel face au budget voté avec le fonds
Le budget de l'année se compare au réel chaque mois, poste par poste. Un écart se lit dans le mois et s'explique jusqu'à l'écriture qui le produit.
Le pack du comité préparé avec votre assistant IA
Claude ou ChatGPT branché sur Heelio monte les slides du comité à votre charte, exportables en PowerPoint. Avec le mode confidentiel, les noms de la société, des clients et des fournisseurs sont remplacés avant l'envoi au fournisseur d'IA.
Chaque chiffre se rouvre jusqu'à la transaction
Quand le fonds demande d'où vient un montant, le RAF le déplie jusqu'à l'écriture ou au mouvement bancaire d'origine. La réponse se donne en séance, sans rouvrir les fichiers du mois.
Compte de résultat et trésorerie prêts pour le fonds
Repris de la comptabilité, complétés par la banque et les factures, avec une prévision à 12 mois.
Le résultat du mois, poste par poste
Le compte de résultat de gestion se déplie par nature de charges, avec les retraitements qui rattachent charges et produits au mois de l'activité, et le détail jusqu'à l'écriture quand un chiffre étonne.
Compte de résultat, à jour entre deux clôtures
TVA, capital remboursé et investissements hors résultat
Le détail jusqu'à l'écriture
Qui s'en sert, et pour quoi
Pour le RAF
Moins de temps à rassembler, plus à expliquer
Vous portez la comptabilité, la trésorerie et le reporting avec une petite équipe. Heelio collecte et retraite les chiffres, et votre temps va à leur analyse.
Pour le dirigeant repreneur
Savoir chaque mois si le plan de reprise tient
Le résultat, la trésorerie après dette et les écarts au budget, à jour, sans attendre le bilan. Les décisions se prennent sur les chiffres du mois.
Pour le fonds et ses operating partners
Des chiffres qui arrivent à l'heure et se vérifient
Le même format chaque mois, et des montants qui se rouvrent jusqu'à l'écriture. Pour suivre plusieurs participations sur une même grille, la page Fonds d'investissement détaille la vue portefeuille.
Vos chiffres en place, depuis la comptabilité et la banque
Connectez votre comptabilité
Par API avec Pennylane, MyUnisoft, Tiime, Xero, QuickBooks et d'autres, ou par un fichier FEC quel que soit le logiciel du cabinet. Les comptes bancaires se connectent en lecture seule par Bridge, agréé par l'ACPR.
Heelio catégorise et retraite
Les règles rangent les opérations, et l'IA catégorise ce qu'elles n'ont pas rangé. La TVA, le capital des emprunts et les investissements sortent du résultat, et les retraitements se gardent d'un mois sur l'autre.
Vous envoyez le reporting
Compte de résultat de gestion, trésorerie à 12 mois avec les échéances de la dette, écarts au budget : le reporting du mois part du même endroit, chaque mois.
Chaque échéance vue avant qu'elle tombe
Ce que vous vous demandez
Heelio calcule-t-il les covenants bancaires ?
Heelio calcule-t-il les covenants bancaires ?
Heelio ne propose pas de calcul automatique des covenants. Il tient à jour les chiffres dont ils dépendent : le compte de résultat de gestion, la trésorerie et les emprunts suivis depuis la comptabilité. Le ratio se calcule à partir de ces chiffres, selon la définition de votre contrat de crédit.
Faut-il un DAF pour utiliser Heelio ?
Faut-il un DAF pour utiliser Heelio ?
Non. Heelio est fait pour qu'un RAF tienne la trésorerie, le compte de résultat de gestion et le reporting sans équipe dédiée. Les données remontent de la comptabilité et de la banque, et les retraitements se gardent d'un mois sur l'autre.
Comment la dette d'acquisition apparaît-elle dans la prévision ?
Comment la dette d'acquisition apparaît-elle dans la prévision ?
Les échéances des emprunts se placent mois par mois dans la prévision de trésorerie à 12 mois. Le capital remboursé sort du compte de résultat de gestion, les intérêts y restent. Vous voyez la trésorerie qui reste après chaque échéance, et vous déclinez la prévision en scénarios.
Peut-on réunir la holding de reprise et la société d'exploitation ?
Peut-on réunir la holding de reprise et la société d'exploitation ?
Oui. Chaque entité importe sa comptabilité, et la consolidation de gestion les réunit en neutralisant les flux entre elles. Elle sert à piloter dans l'année ; la consolidation statutaire reste chez votre expert-comptable.
Faut-il changer de logiciel comptable ou de cabinet ?
Faut-il changer de logiciel comptable ou de cabinet ?
Non. Heelio se connecte par API à Pennylane, MyUnisoft, Tiime, Xero, QuickBooks et d'autres, ou lit un fichier FEC quel que soit le logiciel du cabinet. Votre expert-comptable garde la tenue des comptes et les clôtures, Heelio ajoute le pilotage entre deux clôtures.
Votre pilotage est-il à jour ?
Trois questions pour situer votre pilotage, et un score à la fin.
1.Vos chiffres financiers datent de quand ?
2.Votre pilotage (budget, conso, trésorerie) vit dans…
3.Face à un écart, vous remontez jusqu'à la transaction ?
Votre score de pilotage
0 / 6
Des guides pour votre métier
Envoyez au fonds un reporting fiable dès le mois prochain
Voyons ensemble, sur votre comptabilité, ce que donneraient le compte de résultat de gestion et la trésorerie après dette.