Trésorerie

Heelio ou Cashlab : piloter son résultat, ou faire de la trésorerie un métier

Cashlab s'adresse aux DAF, trésoriers et contrôleurs financiers, et couvre le métier du trésorier jusqu'à la signature des paiements. Heelio s'arrête à la lecture. La question n'est pas laquelle est la meilleure, mais si vous avez un trésorier.

Une précision qui nous a manqué dans une version précédente de nos pages : Cashlab revendique explicitement trois segments, PME, ETI et grands comptes, et leur carte PME promet de maîtriser son cash « même sans trésorier dédié ». Les présenter comme réservés aux grands comptes serait inexact.

Ce que Cashlab fait bien

Écrit en premier, et sans réserve. Une comparaison qui ne concède rien ne se lit pas.

Ils font de l'exécution bancaire, pas seulement de la lecture : initiation et validation de paiements avec signature électronique en EBICS, workflow d'approbation à plusieurs niveaux, automatisation du cash pooling, du netting et de la gestion des intérêts. C'est le métier d'un trésorier.
La connectivité est pensée pour des groupes : API, EBICS, SWIFT ou passage par un logiciel de trésorerie tiers, consolidation par entité, région ou banque, plateforme disponible en sept langues.
Leur module de budget est sérieux et rare : transformation du budget d'exploitation en budget de trésorerie par des lois paramétrables, double lecture directe et indirecte, intégration des emprunts et des plans d'investissement, projections bilantielles pluriannuelles.
La prévision court terme est complète : prévision glissante à treize semaines, trois méthodes combinables, simulation de scénarios et analyse des écarts jusqu'au niveau transactionnel.
Ils affichent un niveau de conformité élevé sur leur propre site : ISO 27001, CSA STAR, SOC 1 et SOC 2 Type II.

Où passe la frontière

Des différences de périmètre et de méthode, pas des jugements de valeur.

Le prix

Cashlab ne publie aucun montant et construit chaque offre sur devis, selon la taille de l'entreprise, le nombre d'entités et d'utilisateurs et la complexité de l'organisation. Heelio affiche 390 € HT par mois pour le logiciel et 750 € HT par mois avec un DAF externalisé quatre heures par mois, utilisateurs illimités, premier mois gratuit, sans engagement. C'est une différence de politique tarifaire, pas de niveau de prix : nous ne savons pas ce que coûte Cashlab.

Le rapport aux banques

Cashlab initie et signe des paiements, automatise le cash pooling et le netting. Heelio se connecte en lecture seule et n'exécute aucun paiement. Deux métiers différents, pas deux niveaux de qualité.

L'origine du compte de résultat

Les deux produits en affichent un. Chez Cashlab, il est alimenté par l'import de données comptables existantes, balance générale, journal de banque et grands livres, avec une étape de mapping des comptes. Chez Heelio, il est reconstitué depuis la trésorerie. La différence porte sur la méthode.

La mise en route

Heelio démarre en libre-service avec un premier mois gratuit. Chez Cashlab, l'entrée passe par une démonstration puis un devis, même s'ils revendiquent de leur côté une mise en place bancaire en quelques minutes et réservent le calendrier d'implémentation au volet comptable.

Prix affiché par Cashlab

Non public. Tarification sur mesure, établie après une démonstration, selon la taille, le nombre d'entités et la complexité de l'organisation.

Lequel choisir, honnêtement

Prenez Cashlab si…

Choisissez Cashlab quand la trésorerie est un métier à part entière dans l'entreprise : plusieurs entités, plusieurs banques, un besoin d'initier et de signer les paiements en EBICS, du cash pooling ou du netting à automatiser, une connexion par SWIFT, des validations à plusieurs niveaux, une prévision glissante à treize semaines à tenir, un budget de trésorerie en double lecture avec projections bilantielles, un environnement international. Sur ce terrain, ils couvrent des besoins que Heelio n'adresse pas et n'a pas vocation à adresser.

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Prenez Heelio si…

Choisissez Heelio quand la question n'est pas d'exécuter des paiements mais de savoir où vous en êtes, chaque mois, sans attendre la clôture. Une PME ou un groupe de quelques sociétés, un dirigeant ou un DAF qui veut un compte de résultat estimé à partir du FEC ou d'une API comptable, une trésorerie catégorisée et projetée sur douze mois, une consolidation de gestion dans une vue unique. Avec un tarif connu à l'avance et un démarrage en libre-service.

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Les questions qu'on nous pose

Cashlab est-il réservé aux grandes entreprises ?

Non. Leur site revendique trois segments, PME, ETI et grands comptes, et leur promesse PME mentionne explicitement les entreprises sans trésorier dédié. Le critère utile n'est pas la taille mais le besoin : s'il faut exécuter des paiements et automatiser du cash pooling, c'est leur terrain.

Heelio peut-il faire du cash pooling ?

Non. Heelio est en lecture seule sur les banques : aucun virement, aucune carte, aucun placement, aucun pooling. C'est un choix de périmètre et il n'est pas près de changer.

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